कम्प्लायंस

पहचान, निगरानी और डेटा को लेकर हम असल में क्या करते हैं — और क्या अभी मौजूद नहीं है।

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हम कैसे काम करते हैं

• पहचान (KYC)

  पहचान सत्यापन केवल BRL/PIX लेनदेन के लिए ज़रूरी है: PIX जमा के लिए वैध CPF चाहिए और PIX निकासी के लिए T1 सत्यापन। क्रिप्टो में ट्रेडिंग, जमा और निकासी पुष्ट ई-मेल और दो-चरणीय प्रमाणीकरण से चलती है, प्रति खाता प्रतिदिन US$ 10,000 की सीमा के साथ।

• निगरानी (AML)

  हर निकासी भेजे जाने से पहले स्वचालित जाँच से गुज़रती है: दैनिक सीमा, हर पाँच मिनट में एक निकासी और प्रति घंटे अधिकतम US$ 20,000 की गति-सीमा, और US$ 1,000 के समतुल्य से ऊपर मैनुअल समीक्षा। निगरानी प्रक्रियाएँ हॉट वॉलेट के शेष और लेजर की देनदारियों का लगातार मिलान करती हैं, और कोई अंतर मिलते ही भुगतान रोक दिए जाते हैं।

• डेटा सुरक्षा

  हमारी गोपनीयता नीति बताती है कि हम कौन-सा व्यक्तिगत डेटा इकट्ठा करते हैं, क्यों रखते हैं और आप अपने अधिकार कैसे इस्तेमाल करें — LGPD और GDPR के अनुरूप। निजता से जुड़े अनुरोध privacy@offcode.pro पर भेजें।

• नियमन

  OFFCODE की कॉर्पोरेट इकाई गठन की प्रक्रिया में है और यह सेवा फ़िलहाल किसी विशिष्ट वित्तीय-सेवा लाइसेंस के तहत काम नहीं कर रही। हम अंतरराष्ट्रीय नियामक व्यवहार और आभासी संपत्तियों पर FATF की सिफ़ारिशों का अनुसरण करते हैं, और जो दर्जा हमारे पास नहीं है उसका संकेत देने के बजाय अपनी स्थिति साफ़ कहते हैं।

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जो अभी मौजूद नहीं है

हमारे पास किसी तीसरे पक्ष का कोई सुरक्षा या कम्प्लायंस प्रमाणपत्र नहीं है — न ISO 27001, न SOC 2, न PCI DSS। Proof of Reserves विकासाधीन है: भंडार बनाम देनदारियों का चित्र हर घंटे बनता है, और उसे प्रकाशित करने की व्यवस्था अब भी बन रही है। हम इसे यहाँ लिख रहे हैं, न कि ऐसा बिल्ला दिखा रहे हैं जिसकी जाँच किसी ने नहीं की।

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शिकायत और आचार-चैनल

यदि आपको संदिग्ध गतिविधि या अनियमितता दिखे, तो हमारे कम्प्लायंस चैनल से गुमनाम और सुरक्षित रूप से संपर्क करें।

compliance@offcode.pro